锡商银行股权拍卖恒科新材接盘晋身二当家

今年以来,在疫情和经济下行压力之下,不少民营企业出现经营困难,所持银行股权纷纷面临拍卖。

11月10日,无锡锡商银行第二股东江阴澄星集团所持该行3.7亿股股权司法拍卖结束,与诸多中小银行股权多次拍卖无果不同,该行的股权拍卖一次就宣告结束。来自江苏的3家民营企业接下被拍卖的锡商银行股权,其中,原锡商银行并列第三股东江苏恒科新材竞拍获得2.8亿股,将成为该行仅次于红豆集团的第二大股东。

今年7月初,刘女士通过某社交平台认识了网友小张,聊天中两人逐渐熟络起来。在这个过程中,刘女士虽然拒绝了小张表示出的爱慕之情,但对他提起的投资项目产生了极大的兴趣。

正因为拥有这些“优势”,犯罪分子迫切需要大量对公账户的资源,而这也就“催生”出了一条对公账户买卖的黑灰产业链!

向某个账号发送加好友的申请,会弹出对方设置的问题回答界面,上面显示“需要公户+QQ(具体账号)”,再次搜索提示的QQ号才可以加上出售对公账户的人。有些账号会在资料信息中注明:“交易物品特殊,只支持快递代收货款。”

用对公账户行骗更易获得信任

你是否接到过自称某地“法院”或“公安局”的电话,被告知你涉嫌洗黑钱,要求将银行卡内的资金转到一个“安全账户”,以配合调查?

●  此外,利用对公账户行骗时,受害人更容易相信诈骗人员。

记者随机添加了几个账号,对方给出的报价不等,每套在5000元到15000元之间,多数在10000元以上。

风云气象卫星在中国气象防灾减灾中发挥了重要作用。据中国气象局统计,自风云二号卫星投入运行以来至 2020 年 8 月底,西太平洋生成的 566 个台风、登陆中国的 165 个台风监测无一漏网;风云四号卫星投入运行后, 中国对台风、暴雨等灾害天气监测识别时效从 15 分钟提高到 5 分钟,暴雨预警准确率提高到 89%,24 小时台风路径预报平均误差从 95 公里减小到 71 公里,达到世界先进水平 。

记者以“对公账户”为关键词在QQ上搜索时,能够找到多个以此命名的账号,但大部分账号无法直接添加好友,而是需要根据提示进行第二次搜索。例如:

当你想要“领奖”时往往便会被告知,需要先缴纳一些税款和保证金才能领取奖金,同时要求向指定的银行账户汇款。

江苏恒科新材全资控股股东为江苏恒力化纤,恒力化纤大股东为世界500强企业恒力集团,旗下有恒力石化(600346,SH)、松发股份(603268,SH)和新三板同里旅游(834199)3家上市平台。

这是襄阳市公安局樊城区分局近期披露的一个真实案例。经过调查,民警发现有30万元现金流入了一个名为“会玩电子科技有限公司”的对公账户中。

除了“中奖”,不少人也接到过自称某地“法院”或“公安局”的电话,被告知涉嫌洗黑钱,要求将银行卡内的资金转到所谓的“安全账户”,以配合资金调查。

对公账户缘何受到犯罪分子“青睐”?对公账户“买卖”市场有何内幕?金融机构又如何进行围追堵截?每经记者就此展开调查,为你揭开一场表面风平浪静、实则波涛汹涌的斗争。

今年4月开业的锡商银行披露前8月业绩,由于诞生于受疫情冲击、银行“让利”等背景环境,加上前期技术等基础设施投入,今年以来该行尚处于亏损状态。业内人士认为,刚成立的民营银行资产较为干净,原有股东等对其较为了解,对其发展有信心,因此愿意接下股权。

● 一方面,相比普通个人账户,对公账户每日转账限额高,满足了电信网络诈骗团伙快速高额转账的需求。

“恭喜您的手机号码已被我公司抽取为幸运用户,您将获得苹果笔记本电脑一台,登陆网站查询领奖方式”,类似的“中奖”短信你是否有收到过呢?

●  另一方面,公司业务往来较多,对公账户频繁转账是常事,当电信网络诈骗团伙利用对公账户频繁转账时,不易被察觉。

这些诈骗行为为何能让不少人上当?除了操控者精于攻心外,对公账户扮演的角色,也是让上当者放心转账的原因之一。

“从拍卖来说,目前大批城商行和农商行经营股权无人问津,可谓是行业触底时候,银行如果赶上经济周期,精细化经营,效益是很容易提升的。”一位中型城商行董办人士对证券时报记者表示,这可能是3家民企愿意接盘锡商银行的原因。

此前,锡商银行成立时披露,股东情况为:红豆集团有限公司认购25%股份,出资额5亿元;江阴澄星实业集团有限公司认购24%股份,出资额4.8亿元;兴达投资集团有限公司、江苏双象集团有限公司、江苏恒科新材料有限公司、江苏利创新能源有限公司分别认购9.99%股份,出资额分别为1.998亿元;感知技术无锡有限公司认购6.04%股份,出资额1.208亿元;江苏红豆实业股份有限公司认购5%股份,出资额1亿元。

记者调查黑产链:有人一套账户叫价1.5万

而这个账户进账数额惊人,且几乎每一笔都是到账后3分钟内就被转走,部分款项流向了该公司法定代表人周某的个人账户。

在小张的游说下,刘女士跟着他进入了所谓高息收入的网络平台“环诚资本平台”。第一周,刘女士谨慎地用小额资金“试水”,投入一笔,第二天便立马提现,收获了丰厚的利息。这让她放松了警惕,跟着小张继续加大投资。

有些人在看到收款方是一家“正规”的公司时,便放松了警惕,进而导致上当受骗。

“这些对公账户就是一个过渡的作用,比如洗钱,不法资金分散进入到这些账户里,然后再转走,借助这个渠道掩盖真实来源。电信诈骗里,受害者把钱打进这个账户里,也是很快就会被转走。”某国有银行客户经理告诉记者。

恒科新材接盘晋身二当家

原来,周某因欠下许多外债,无力偿还,经朋友介绍,决定以9000元的价格将自己公司对公账户的使用权卖给别人使用。

“此次股权拍卖,锡商银行股权变动尘埃落定,引入有实力的股东,股权结构稳定,对该行未来发展有利。”一位银行业人士对记者表示,原股东继续竞买股份,可能是对该行较为了解,对其发展有信心。

10月17日上午,佛山110接到丹灶镇一工厂老板报警,称其放在厂房外的五金模具不翼而飞。丹灶派出所民警循线排查,很快锁定两名嫌疑人的落脚点,并于当日傍晚在丹灶镇苏村一店铺门口抓获涉嫌盗窃模具的候某孝、候某财。

此次拍卖,锡商银行披露了今年4月以来至8月的经营业绩情况,今年以来营业收入为3815万元,净利润亏损2279.5万元。截至今年8月末,总资产为54.26亿元,净资产为19.77亿元。

11月11日上午10时一到,江阴澄星集团持有锡商银行3.7亿股股权拍卖就宣告结束。

当侯某孝得知民警妥善安排好其儿子后,既悔恨又感激地一个劲对民警道谢。

刘女士没有想到,一场网络上的相识,她谨慎又谨慎,避开了情感上的“套路”,却还是没能逃脱金钱上的“陷阱”。

9000元卖掉对公账户 “黑吃黑”账户内60万元

7月26日下午,刘女士突然发现平台打不开了,而自己还有近50万元的钱在平台里。她意识到可能上当受骗,于是立马报警。

回溯以往,今年10月初,阿里司法平台披露,由于债务纠纷,江阴澄星集团持有锡商银行3.7亿股股权被冻结,并将于11月上旬拍卖,引发外界关注。

一家江苏大型民企中层人士对证券时报记者表示,锡商银行的诞生,没有赶上好时候,诞生的背景是,新冠肺炎疫情冲击之下,不少中小企业发展举步维艰。同时,监管层号召银行进行“让利”举动,而刚开业前期基础设施投入较多,业绩前期陷入亏损在预料之中。

樊城公安分局给出了解释:

回到中队后,小男孩一直吵闹。“小朋友,不要哭,叔叔陪你一起玩好不好?”民警陈永亮变身“临时奶爸”,蹲在地上耐心地安抚孩子。

为何对公账户会如此受到犯罪团伙“青睐”?

“恭喜您的手机号码已被我公司抽取为幸运用户,您将获得苹果笔记本电脑一台……”你是否收到过这样的短信?要求你先给指定的银行账户汇入一笔税款和保证金才能领奖。

对公账户,是银行为企业等单位开立的银行账户,用于日常结算、现金收付等资金往来。随着警方对犯罪活动打击力度持续加大,多起案件浮出水面,不仅是电信诈骗,在一些跨境赌博、洗钱等犯罪活动中,对公账户都是必不可少的作案工具。

“叔叔,可不可以带我去看奥特曼?”“好呀!那我们一起看奥特曼吧。”经过一段时间的安慰,小男孩终于不再害怕,与陈永亮熟络起来。随后,民警经过几番周折,终于联系上候某孝的前妻,并将小男孩平安送到母亲身边。

据了解,江阴澄星集团所持锡商银行3.7亿股股权被分割成37份,每份1000万股,按每股净资产1元计,合计每份价格起拍价为1000万元。

非法资金暗流涌动,对公账户在这些暗流上搭起一座座桥,让惊人的数字穿梭而过。而在其源头上,对公账户买卖已形成一条黑产链条。

据了解,锡商银行是全国开业的第19家民营银行,于今年4月开业。

在这场“局中局”里,周某公司的对公账户是关键的资金“中转点”。 

在阿里司法平台,多家中小银行股权拍卖迟迟无果之下,民营银行锡商银行的股权拍卖颇为顺利。

实际上,靠着对公账户“搭桥”的不法活动在我们身边随处可见。

目前,中国已为 115 个国家和地区提供风云卫星资料和产品,面向 39 个国家开通了绿色服务通道,来自 100 多个国家的 1200 多名学员接受了风云卫星应用专题培训。风云卫星已在越南、菲律宾、莫桑比克等国台风灾害监测中发挥了重要作用。中国将风云二号 H 星调整到能够更好地覆盖 “一带一路”沿线国家和地区的位置,弥补了相关地区观测不足。

之后,他接到银行电话称名下的对公账户有异常,查询发现账户上资金流动频繁且数额巨大,猜想到别人极可能在用他的账户洗黑钱,于是动了歪心思,前往银行将账户的网银关闭,让账户里的钱只进不出,然后陆续从中转出60万元。

11月11日,拍卖结果显示,江苏恒科新材有限公司(简称“江苏恒科新材”)获得绝大多数股权,合计获得2.8亿股,耗资2.8亿元;无锡东弘园林景观工程有限公司合计获得8000万股,耗资8030万元;无锡锦莱储运有限公司通过加价50万元竞拍的方式,以1050万元夺得1000万股。

据证券时报记者了解,此次获得绝大多数股权的江苏恒科新材,原本就是锡商银行并列第三大股东,此前出资1.998亿元持股9.99%,与兴达投资集团有限公司、江苏双象集团有限公司和江苏利创新能源有限公司一起并列第三大股东,此次新增获得锡商银行2.8亿股,江苏恒科新材将成为锡商银行第二大股东。

就在民警准备带两名嫌疑人回中队审查时,候某孝交代他有一个3岁的儿子独自在家,无人看管。为避免小孩发生意外,抓捕民警决定先将孩子带回中队照顾。

此前,锡商银行相关人士对记者表示,江阴澄星集团作为锡商银行股东之一,已依照章程规定履行出资义务。锡商银行与股东在资产、业务、人员、财务等方面均保持独立性,双方亦无任何关联交易,此次司法拍卖事项不会对锡商银行正常经营等产生任何影响。